الاحتيال يهدد حسابك المصرفي بهذه الطريقة.. احذرها

مع انطلاق العام الدراسي وازدياد الضغوط المادية على الشباب، يتزايد استهداف مجرمي الإنترنت والمجموعات الإجرامية لشبان بحاجة إلى نقود سريعة عبر تجنيدهم لاستخدام حساباتهم البنكية كوسيط لتحويل أموال غير مشروعة، ما يُعرف في المصارف والشرطة بـ«بنقل الأموال».

قد تبدو العروض مغرية وبسيطة مثل صديق يطلب منك استقبال مبلغ ثم سحبه فيما بعد، أو شخص يقف عند حفلة يخبرك أنه ربح 200 جنيه إسترليني خلال أسبوعين مقابل تمرير مبالغ عبر حسابك، أو إعلان على وسائل التواصل يدعو لفرص عمل عن بُعد. لكن قبولك لهذه الطلبات يعرّضك لمخاطر قانونية ومالية جسيمة.

كيف يعمل الاحتيال؟

المجرمون يجندون مهربي أموال بطرق شخصية وعلى الإنترنت. غالباً ما يكون من يدفع المال عبر حسابك ضحية عملية احتيال لا يدري أن أمواله ستُعاد توجيهها إلى مجرم. ثم تُسحب أو تُحوّل هذه الأموال من حسابك، ما يضعك في موقف الوسيط غير القانوني.

أشارت منظمة مصرفية كبرى إلى أن 31% من الأشخاص الذين أكدوا استخدام حساباتهم كقنوات لنقل أموال في سانتاندير تتراوح أعمارهم بين 18 و24 عاماً، مما يجعل طلاب الجامعات واليافعين ذوي الدخل المحدود الفئات الأكثر عرضة للخطر مع بدء العام الدراسي.

تؤكد لورا كارتر، رئيسة تجربة عملاء الاحتيال في سانتاندير: “لا يوجد سبب حقيقي أبداً لاستخدام شخص ما لحسابك المصرفي. إنه يُسهّل غسيل الأموال”. وتضيف أن الحسابات التي تُكتشف مستخدمة في مثل هذه الأنشطة تُغلق ويُدرج أصحابها في قواعد بيانات القطاع، ما قد يعرقل حصولهم لاحقاً على ائتمان أو عقد هاتف محمول، وحتى قد يؤثر على فرص الحصول على قرض عقاري في المستقبل.

ويحذر البنك الرقمي ريفولت من أن تسهيل نقل أموال غير مشروعة يُعد جريمة بغض النظر عن نية الشخص “سواء كنت متواطئاً في مخطط وعلى دراية بما تفعله، أو ضحية غير متعمدة لا تعرف أن الأموال غير مشروعة، فلا بد من مواجهة عواقب قانونية وخيمة”. وفي أسوأ السيناريوهات، قد تُعرض نفسك لعقوبة بالسجن تصل إلى 14 عاماً.

علامات تحذيرية يجب ألا تتجاهلها

تتمثل عمليات الاحتيال المالي عبر مجموعة من الطلبات ترسل لك، وما أن تستجيب لها حتى تصبح شريك بنقل الأموال غير المشروعة، من هذه الطلبات:

• طلب صريح لمنح شخص آخر حق الوصول إلى حسابك المصرفي.
• طلب استقبال أموال لا تعرف عنها مصدرها أو غرضها ثم تحويلها أو سحبها.
• عروض “عمل من المنزل” أو منشورات على وسائل التواصل الاجتماعي تحمل وعوداً بأرباح سريعة ومبالغ سهلة.
• ضغوط من “أصدقاء” أو “مجنّدين” لتسريع تحويل الأموال أو لإخفاء مصدرها.

ماذا تفعل إذا ظهرت أموال غير مفسرة في حسابك؟

• ارفض تماماً منح أي طرف ثالث حق الوصول إلى حسابك.
• لا تُحوّل ولا تستخدم الأموال التي وصلت لحسابك بشكل مفاجئ وغير متوقع.
• اتصل بفورٍ بمصرفك وخدمة دعم العملاء للإبلاغ عن المعاملة.
• أبلغ الشرطة عن أي نشاط مشبوه.

باختصار، الوقاية والوعي يبقيان أفضل سلاحين، لذلك لا بد من رفض العرض في اللحظة الأولى والإبلاغ الفوري، بذلك قد تحمي نفسك من تبعات قانونية ومالية تستمر لسنوات.

اقرأ أيضاً: رموز الاستجابة السريعة (QR Code) والتلاعب: احذر من الوقوع في فخ الاشتراك والاحتيال